懷安筆跡Blog

吸金的後果原來這麼可怕!
專攻-銀行金融

提到吸金罪,可能大多數人第一個想法會出現老鼠會,但隨著時代的變遷,出現了許多不同型態之手法,近來常見的吸金手法有以多層次傳銷、改良式民間互助會、新穎之投資題材、高額利率保證或是請藝人來背書等方式來吸引大眾投入資金。 ... MORE

發佈日期:2021/11/22

銀行法中的「犯罪所得」牽涉刑罰加重時是否應該扣除「犯罪成本」?
專攻-銀行金融

相較於固定薪水,投資是使人致富的一條捷徑,也因此社會上有許多以投資為名義,並給予高額的紅利或是利息作為誘因,促使大眾將資金投入。但上述的「吸金行為」可能都已經有違法之嫌,有可能會被法院視 ... MORE

發佈日期:2019/06/05

銀行法吸金罪行為態樣的區分與比較
專攻-銀行金融

案例一: 甲欺騙大眾某產品值得投資,乃以高額投報率吸收大眾資金,超過一億元。 案例二: 甲認為某產品確實值得投資,乃以高額投報率吸收大眾資金,超過一億元。
 ... MORE

發佈日期:2019/02/13

協助他人資金清算的行為已屬「匯兌行為」,恐涉及銀行法的刑事責任
專攻-銀行金融

甲為海運貨運行,頻繁在兩岸往來,接受台商委託運送原料或半成品貨物,因此在兩岸都有金融帳戶可供使用。乙則是在大陸的台商,經常向台灣的丙商行訂購原料,並委託甲代為運送。甲為服務客戶,允許乙將給付給丙的訂貨款以人民幣先匯到甲的大陸帳戶內,待甲確認收到後,再由甲於台灣的金融帳戶內,換算等值的新台幣支付給丙商行,期間長達兩年。 ... MORE

發佈日期:2018/01/24

反覆提供外幣買賣及兌換,恐已觸犯「非法買賣外匯罪」
專攻-銀行金融

甲主要的工作為旅行社領隊,主跑日本線,無奈大環境不佳,加上時下日本旅遊多半採自助旅行居多,甲帶隊的機會大減,連帶的薪資也縮水許多。另一方面 ... MORE

發佈日期:2018/01/10

銀行法中行為人繳回犯罪所得範圍的認定
專攻-銀行金融

這篇是關於吸金罪犯罪所得相關爭議的第三篇文章,主要談論的是「行為人繳回犯罪所得範圍的認定」問題。這個問題對於被告來說也是具有相當的重要性,主因依 ... MORE

發佈日期:2017/08/16