匯錢變洗錢，你知道自己已經違法了嗎?
錢還可以拿來洗？
罪犯必須將黑錢洗白後才能真正享受到犯罪所得，舉例來說，把詐欺他人之不法所得拿去買股票、買大安區豪宅，就是一種把黑錢洗白的方式，將不法財物形事上轉換成合法來源，可以掩飾犯罪所得之來源、去向、所在，增加檢警對犯罪的追查困難。
洗錢防制的目的
洗錢防制是金流秩序的指標，與一國的治安、國際信譽息息相關，更影響其經貿及金融業之發展。為了打擊犯罪、健全防制洗錢體系、穩定金融秩序、促進金流之透明與強化國際合作，我國制定了洗錢防制法。
國內產業的契機
105年8月，我國某公股銀行突然發布其國外分行因洗錢內控疏失而遭美國當局裁罰1.8億美金的重大消息，震驚各界，從此之後，金融業開始重視法遵觀念，將重點從事後爭議之處理提前至事前防制面向。
- 國際趨勢的推動
近年來國際上對於洗錢防制議題越趨重視，由國際防制洗錢金融行動工作組織（簡稱FATF）主導著國際相關規範，而亞太防制洗錢組織（APG）也因此改變其評鑑方法與追蹤頻率，全球都在強化反洗錢、反避稅之力度，若不予重視，將面臨經貿發展邊緣化的問題。
06：所以說可以怎麼做？
應依洗錢與資恐風險及業務規模，建立內控與稽核制度，其內容應包含：
(1)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序，並指派專責人員負責協調監督。
(2)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練。
(3)備置並定期更新防制洗錢及打擊資恐風險評估報告。
(4)稽核程序。
(5)其他經主管機關指定之事項。
07：律師的苦口婆心
事前預防遠遠勝於事後補救，過去金融業歷經裁罰案，改採以風險為本之原則，如今在法遵領域可以說是走在各項產業的前端，在嚴打洗錢之政策下，一般民眾及企業主若有不慎，也可能落入洗錢防制規定之範疇，更有產生刑責之風險，應借鑑金融業，及早從內部作業流程之訂定及內部人員之教育訓練加以改善，健全內稽內控制度，以增強其風險辨識能力，強化避險機制。
公司可以轉租辦公室給他人嗎？
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